こんにちは、ファイナンシャルアドバイザーの藤本です。タイ・マレーシア・日本にお住まいの方に向けて、日本でも海外でも出来る貯蓄・資産運用を紹介しています。

 

「オフショア投資」は、貯蓄や資産を増やしたい人にとって魅力的な選択肢です。

 

タイ在住者の皆さんに向けて、この記事では「オフショア投資」が向いている人の特徴や始め方について詳しく解説します。

 

利回りを参考に、実際どのくらい増えるのかのシミュレーションも載せていますので、ぜひ検討してみてくださいね。

 

*投資にあたっての最終判断はお客様ご自身の判断でお願いいたします。

 

 

 

オフショア投資とは？

 

まずはじめに、オフショア投資とは何で、メリットは何かを説明します。

 

オフショア投資とは

オフショア投資とは、自分が住んでいる国以外の国に投資することを指します。

 

金融業界では、「オフショア＝タックスヘイブンと呼ばれる租税回避地のこと」を指すことが多く、代表的なオフショアにはイギリス領マン島、ケイマン諸島、ヴァージン諸島や、スイス、ルクセンブルク、シンガポール、香港、パナマ共和国などがあります。

 

私が扱う保険会社や銀行もマン島やケイマン諸島に拠点を置いているものが多いです。

 

オフショア投資の投資商品は種類が豊富で、元本保証にも関わらず日本よりもはるかに高い利回りで運用できる商品や、月々数万円から始められる積立型の商品など、ニーズに合った商品が選べることから人気を集めています。

 

オフショア投資のメリット

 

 

メリットも多くある一方で、オフショア投資には政治的な不安定や通貨リスクといったリスクもあります。

 

そのため、オフショア投資を行う際には事前に十分な情報収集を行い、専門家のアドバイスを受けることが重要です。

 

 

 

オフショア投資が向いている人とは？

 

ここまで、オフショア投資について説明してきました。

 

「オフショア投資は私でもできるの？」「資産のある人にしかオフショア投資はできないのでは？」といった疑問をお持ちの方もいるかと思います。

 

ここでは「オフショア投資」がどのような人に向いているのか、みていきましょう。

 

「オフショア投資」はどんな人が向いているの？

このような人に「オフショア投資」が向いています。

 

 

20代〜オフショア投資をしている人も

「オフショア投資」に対して、高い資産を持つ富裕層が行っているイメージを持つ方もいるでしょう。

 

しかし、最近では20代後半〜30代の多くの方がオフショア投資を行っています。

 

今までは、なかなか手に入りづらかったオフショア投資に関する情報が、インターネットやSNSの普及により手軽に情報が手に入るようになったことで、広く知られるようになったことも影響しているでしょう。

 

さまざまな「不安」からオフショア投資を行う人が増えた

賃金がなかなか増えない状況やこどもの進学や老後といった将来への不安、物価の上昇や日本円への不安など、さまざまな「不安」により、「日本以外の国へ資産を逃したい」「効率的に貯蓄を増やしたい」といった方も増えたようです。

 

税金や物価上昇によるに日用品や光熱費が上昇するなかで、自分の生活費だけでなく、教育費や医療費など今後必要になるお金を準備するのは、なかなか大変です。

 

こういったさまざまな「不安」から、銀行貯蓄や国内の保険商品よりも効率的に資産を増やせる「オフショア投資」を始める方が増えたと言えます。

 

オフショア投資の始め方と運用方法

 

オフショア投資を始めるとき、具体的に何をどうすればいいのでしょうか。

 

オフショア投資を始める流れや運用方法、利回りについて解説します。

 

オフショア投資をはじめるには

「オフショア投資」は日本に住んでいても、外国に住んでいても行えます。

 

運用開始までの流れは以下の通りです。

 

 

オフショア投資は海外の金融仲介業（IFA）＊を通して始めることができ、申請から運用スタートまでの期間は、審査を含め最短で1週間程度です。

 

申請時には、パスポートや住所証明などの身分証明書や、運用金額によっては資産証明（源泉徴収・相続証明）などの書類も必要となります。

 

開設後は、投資信託や株式、不動産投資信託などの投資先を選び、投資を行います。

 

 

＊金融仲介業（IFA）とは、金融商品やサービスに関するアドバイスを提供する企業や個人のことを指します。海外のIFAは、投資家が国内だけでなく海外市場に投資することができるよう、世界中の投資先を調査や、最適な投資先を選択するためサポートを行います。

 

オフショア投資の運用方法と利回りの目安

◆オフショア投資の運用方法
基本的に国内投資と同様で、オフショア投資で運用する場合でも投資先の市況や投資目的に合わせて投資信託や株式、不動産投資信託などの投資商品を選択し、投資を行います。

 

（引用：ORUQUE）

 

投資先の残高はオンライン上の銀行口座で確認でき、資金の移動は銀行を通して海外送金やクレジットカードを利用して行います。

 

担当のファイナンシャルアドバイザーに依頼すれば、「資金を一部引き出したい」「現在のポートフォリオから変更したい」「運用額を増額したい」といった要望や相談も可能です。

 

弊社では、お客様の代わりに3ヶ月ごとに現状のポートフォリオ一覧をまとめてお渡しいております。また、ご希望があれば運用結果をもとに打ち合わせし、状況の共有や見直しを行っております。

 

◆どのくらいの利回りなのか
投資商品や世界の情勢によって利回りは異なりますが、年間8%以上の利回りを見込むことができます。

 

（引用：ORUQUE）

 

 

運用期間や運用金額、運用目的によって、ポートフォリオの組み方は異なるため、人や企業によって運用利回りは異なります。

 

まとめ

 

「将来のために、もっと効率的に資産を増やしたい」「日本円以外の外貨で運用したい」といった方にオフショア投資がおすすめです。

 

オフショア投資には多くのメリットがある一方、初めての方には難しい税制の知識や運用知識も必要となるため、知識や実績のもつ専門家やファイナンシャルアドバイザーなどに相談しながら始めましょう。

 

この記事を読んで、「貯蓄に興味がある」「詳しく話を聞いてみたい」という人も多いのではないでしょうか。まずは、お金のプロであるファイナンシャルアドバイザーに相談しましょう。お気軽に問い合わせフォームまたは、以下の連絡先までご連絡ください！

 

ニーズに合った商品を紹介できるよう「目的は何か」「どれくらいの期間でいくら貯蓄したいのか」をお聞かせいただき、定期預金よりも少しだけ高い利率で運用したい方向けから、積極的に運用をしたい方まで幅広いニーズに答える商品を案内いたします。

 

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*投資にあたっての最終判断はお客様ご自身の判断でお願いいたします。

 

 

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